当日，一名未在建行开户的中年客户来到网点，申请办理大额现金汇款。按照反洗钱监管要求，该类一次性金融服务，需要核验汇款人身份并核实交易对手信息。网点工作人员向客户宣讲政策，并建议其开立建行账户后转账，实现交易全程可追溯。

因客户既无建行账户，又无法提供收款方相关核验资料，业务无法受理。客户对此不理解，情绪激动便拨打客服热线投诉。网点工作人员始终耐心解释政策，网点主管到场协同沟通，并第一时间联系辖区民警到场协助处置。

民警结合真实反诈案例，向客户揭示向陌生账户汇款的风险，多方共同开展劝导。最终客户认清潜在风险，主动放弃办理汇款，事件妥善化解。处置全过程，网点员工严守合规底线，做到文明规范服务。

下一步，建设银行九江市分行将持续践行金融为民理念，压实各网点前端风控责任，深化警银协同劝阻工作，抓实高风险业务问询提示，统筹做好风险防控与金融消费者权益保护，织密反诈防护网，全力守护广大群众“钱袋子”，维护地方金融稳定。

（建设银行九江马狮支行 胡新怡）