非法金融活动是指违反国家法律法规，未经批准或超出许可范围，从事金融业务或提供金融产品或服务的行为。非法金融活动不仅扰乱金融秩序，更会让参与者血本无归，严重危害个人和社会经济安全。

常见非法金融活动手段

1.非法集资。打着“养老服务”“虚拟货币”“高息理财”旗号，以“零风险、高回报”为诱饵，吸引投资者入局，实则用新投资者的钱支付老投资者利息，资金链断裂后迅速跑路。

2.网络借贷诈骗。虚假P2P平台伪装成正规借贷机构，以“低门槛、无抵押”吸引借款人，通过收取“手续费”“保证金”等名义骗取钱财，或恶意提高贷款利率，设置高额违约金。

3.金融传销。以“消费返利”“虚拟货币增值”为噱头，要求参与者缴纳入门费、发展下线，形成层级关系，靠拉人头获取收益，本质是庞氏骗局。

受骗案例及风险提示

义诊暗藏高息陷阱，警惕投资非法集资

【典型骗局套路】

不法分子依托新开体检中心，以免费体检、健康讲座、赠送礼品为切入点，伪装专业正规机构。通过工作人员贴心关怀、上门探望等温情方式，博取群众信任。随后假借门店扩规、升级项目为由，承诺高额年化利息、保本保息，诱导群众投资入股。团伙采用借新还旧模式，用新投资者本金兑付前期利息，制造稳定盈利假象，持续诱骗大众入局，最终资金链断裂，卷款跑路。

【案件警示】

犯罪团伙通过注册多家无吸储资质的公司，频繁更换项目持续实施诈骗。

【防骗核心提醒】

1.免费体检、公益讲座多为引流套路，切勿放松警惕；

2.医疗场所绝不开展投资入股、分红付息类金融业务；

3.轻信高息保本承诺必被骗，天上不会掉馅饼；

4.遇陌生投资邀约及时核实，切勿私下大额投资。

防范非法金融活动指南

三个“要”

要核实：涉及医保、就医、资金问题，一律通过医院官方窗口核实。

要学习：主动了解防骗知识，提高识别和自救能力。

要举报：发现可疑人员、广告、活动，及时向医院或公安部门举报。

三个“不”

不贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传；

不相信一夜暴富，投资要走正规渠道；

不疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动。

公益倡议

为了您和家人的安全，请务必树立正确的防范意识，拒绝高利诱惑，远离非法金融活动。

守住钱袋子，护好幸福家！

（来源：国家金融监督管理总局公众号）